【文档说明】全县金融放贷行业领域突出问题专项整治工作方案.docx，共(5)页，17.296 KB，由小喜鸽上传

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-1-全县“金融放贷”行业领域突出问题专项整治工作方案为深入推进全县“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项斗争，净化金融市场环境，提高金融行业治理水平，实现深挖根治目标，根据省、市、县扫黑除恶重点行业领域专项整治工作要求，决定在全县开展“金融放贷”行业领域突出

问题专项整治，特制定如下工作方案。一、指导思想以“重点工作攻坚年”为契机，坚持问题导向，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，有重点、有步骤地推进全县“金融放贷”行业领域突出问题专项整治工作，强化行业日常监管，坚持标本兼

治、综合治理，进一步净化全县金融市场环境，提高金融服务实体经济能力和群众防范金融风险意识，助推全县扫黑除恶专项斗争取得新突破，牢牢守住不发生系统性风险的底线。二、工作原则（一）坚持依法治理、打早打小。将法治思维和法治方式贯穿于“金融放贷”行业领域专项整治的全过程，依法履

职、主动履职，从严打击和处置“套路贷”“高利贷”等金融乱象，做到早发现、早预防、早处置，努力将“金融放贷”行业领域突出问题消灭在萌芽状态，严防坐大成势。-2-（二）坚持标本兼治、综合施策。严格落实“谁主管，谁负责”和“管行业，管稳定”的要求，把打击黑恶势力违法犯罪和加

强金融监督管理结合起来，通过开展全面深入摸底排查、治理管控和建章立制，为扫黑除恶专项斗争纵深推进奠定坚实基础。（三）坚持依靠群众、群防群治。坚持以人民为中心，以保障人民利益为出发点和落脚点，加强社会宣传，广泛发动群众，积极引导人民群众参与到

“金融放贷”行业领域专项整治中来，推动形成全民参与、共治共享的良好社会氛围。三、时间安排全县“金融放贷”行业领域突出问题专项整治工作分三个阶段进行，时间自5月上旬开始，至10月底结束。（一）动员部署阶段（5月上旬）。提高政治站位，统一思想认识。严格按照全县重点行业领域专项整治工作要

求，紧盯目标任务，落实主体责任，完善工作机制。加强对扫黑除恶专项斗争的舆论引领，多渠道宣传“金融放贷”行业领域专项整治行动，公布举报热线。（二）集中摸排整治阶段（5月中旬至8月底）。及时收集“金融放贷”行业领域突出问题举报线索，对本行业领域的乱点乱象

开展全面、深入、细致的排查摸底，建立台账，摸清风险底数及问题脉络，深挖黑恶根源。对相关问题线索，要认真梳理，及时研判，主动出击，依法处置。加强与司法机关的沟通协调、信息共享和工作联动，及时移送排查的涉黑涉恶违法犯罪线索。（三）总结提

高阶段（9月至10月底）。坚持边查边改、边整-3-边建，及时总结专项整治行动工作成效。四、专项整治重点及措施（一）着力整治“套路贷”等非法金融活动问题。一是加强宣传引导。持续推动防范非法集资、“套路贷”等非法金融活动宣传教育，通过政府及部门网站

、微博等渠道，开设专栏，集中开展各种形式宣传，积极发动社会力量参与，营造浓厚氛围。利用金融机构、地方金融组织营业网点、服务窗口和电子屏等载体进行宣传，切实提升人民群众的金融知识素养和风险防范意识。二是加强政策指导。深入解读“两高”“两部”联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见

》，收集整理和剖析“套路贷”典型案例，进一步提升对“套路贷”等违法犯罪行为的防范能力。（二）着力整治金融监管有时还不到位以及监管盲区问题。一是严把市场准入关。市场监管、行政审批部门要严格市场准入，在登记的非金融企业名称中和经营范

围中不得含有类似“金融”“借贷”“理财”“支付”“资产管理”等字样。二是加强行业监管。地方金融监管、人民银行、银保监等部门要按照“谁主管、谁负责”和“管行业、管稳定”的原则，立足各自职责，对金融机构和小额贷款公司、融资

担保公司、民间资本管理公司等地方金融组织进行穿透式监管。坚守“不变相吸储、不高利放贷、不暴力催收”三条红线，严禁金融从业人员内外勾结套取信贷资金再高利转贷，严禁金融从业人员内外勾结销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的

保险诈骗，严禁利用金融从业身份为非法“金-4-融放贷”行为征信、宣传或提供便利，严禁金融从业人员为涉黑涉恶人员或住址提供任何业务支持和服务。对尚无明确主管监管部门的，及时纳入社会综治网格持续关注。三是集中开展非

法“金融放贷”广告清理整治。加大对重点媒介广告抽查监测力度，利用现代科技手段，提高广告智慧监管效能，及时发现违法广告线索，斩断非法“金融放贷”广告传播链条。（三）着力整治“金融放贷”行业领域涉黑涉恶线索排查数量不足，质量不高，成案率低的问题。一

是加强风险排查。重点加强对银行业金融机构有无为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等排查，突出对网络借贷、交易场所、虚拟货币、购物返利等非法“金融放贷”案件高发领域的风险排查，切实摸清风险底数，逐一建立工作台账。对排查出的线索，进行综合

研判、串并分析，及时移送公安机关立案侦办。二是加强部门联动。各相关部门要加强配合，打通部门间“信息壁垒”，形成工作合力，最大限度铲除黑恶势力滋生土壤，压缩黑恶势力生存空间。五、工作要求（一）强化组织领导。要

加强组织领导，强化责任担当，按照职责分工，抓好分管领域专项整治工作。各乡（镇）、街道应加强与市场监管、人民银行、银保监、公安机关等相关部门沟通联系，形成工作合力，确保整治行动取得实效。各乡（镇）、街道原则上在醒目位置至少喷绘宣传字画1幅。（二）加强信息报送。请相关单位每月5日前将本辖区排查-5-整

治情况报送***，遇有重要情况及时反馈。