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国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案第一章金融概论1.下列不属于银行业的金融工具的是（）。A.定期和活期存款单B.汇票C.本票D.国债2.人民币由（）统一印制、发行。A.财政部B.中国银行C.国

务院D.中国人民银行3.国际货币基金组织主要对会员国提供（）。A.战争赔款B.中短期贷款C.风险资本信贷D.长期贷款4.金融市场按照融资的期限，可分为（）。A.间接融资市场和直接融资市场B.短期金融市场和长期金融市场C.股

票市场和债券市场D.证券市场和票据贴现市场5.金融法律关系的客体是指（）。A.金融市场B.金融工具C.金融业D.金融体系6.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）。A.支票B.定期存款单C.定活两便存款单D.大额可转让存单7.金融业的作用主要有（）。A.转换作用B.

调节作用C.服务作用D.中介作用8.金融业的特征主要有（）。A.以金融工具为经营内容B.金融活动场所相对固定C.金融机构的业务以信用为表现形式D.金融交易主体广泛9.金融工具的特征有（）。A.变现能力B.偿还期C.风险性D.收益率10.金融市场的范围分为（）。

A.同业拆借市场B.票据市场C.直接融资市场D.间接融资市场11.金融法的原则包括（）等。A.合规原则B.遵守国际惯例原则C.诚信原则D.效率优先原则12.国际清算银行的最高权力机构是理事会。（×）13.金

融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。（×）14.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（√）15.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。（×）16.风险往往与收益

成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（√）17.金融法是一个单独的法律。（×）18.金融法是调整金融法律关系的一个大法群，由众多的法律法规构成，是一个实用性的法群。（√）第二章货币管理法1.下列不属于国际收支的资本

项目是（）。A.单方面转移收支B.证券投资C.政府间长期借贷D.私人长期投资2.中国外汇交易中心实行（）。A.集团制B.股份制C.会员制D.公司制3.我国现行的人民币汇率制度为（）。A.固定汇率制B.多重汇率制C.管理浮动汇率制D.自由浮动汇率制4.残缺的人民币由

（）负责收回、销毁。A.财政部B.储蓄所C.中国人民银行D.国有独资商业银行5.票面残缺不超过1/5的人民币，（）。A.可半数兑换B.可兑换4/5C.不予兑换D.可全额兑换6.下列有关人民币的论述中正确的为（）。A.人民币是我国香港特别行政区的法定

货币B.人民币现已实现资本项目下的可兑换C.人民币由中国人民银行统一印制、发行D.人民币的法偿性来自于国家法律有保障7.下列行为属于逃汇的有（）。A.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的

B.擅自将外汇汇出或者携带出境的C.擅自将外汇存放在境外的D.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的8.人民币的形式，主要包括（）。A.存款通货B.银行券C.纪念币D.信用卡9.我国对人民币的保护包括（）。A.禁止伪造人民币B.禁止变造人民币C.禁止代币票券D.禁止使用人民币作为宣传材料1

0.（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。A.印制代币票券B.使用人民币制作商品C.使用人民币装饰工艺品D.使用人民币作为祭拜物品11.100美元等于831.35元人民币，这是间接标价法。（×）12.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。（×）13.我国外

汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（√）14.我国的货币发行权属于国务院。（√）15.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（√）第三章金融犯罪及其法律责任1.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）。A.过错B.过失C.故意D.

欺诈2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的百法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）。A.变造票据罪B.伪造货币罪C.变造货币罪D.伪造票据罪3.擅自发行股票债券罪属于（）。A.伪造货币罪B.金融诈骗罪C.伪造证券罪D.非法从事金融业务罪4.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用

，金额较大的，处（）以下有期徒刑或拘役。A.6年B.4年C.5年D.3年5.票据诈骗罪的最高刑事责任为（）。A.无期徒刑B.有期徒刑C.死刑D.10年以上有期徒刑6.伪造、变造金融票证罪包括（）。A.伪造变造委托收款凭证B.伪造变造

银行存单C.伪造变造信用证D.伪造变造汇票、支票和本票7.保险诈骗罪的共犯有可能是（）。A.保险监管机构B.保险事故的鉴定人C.财产评估人D.保险事故的证明人8.信用卡诈骗罪是指（）。A.冒用他人的信用卡B.来意透支

C.伪造信用卡D.变造信用卡9.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（）。A.票据B.金融债券C.国库券D.信用证10.贷款诈骗罪的形式包括（）。A.冒用他人的汇票、本票、支票B.使用虚假的经济合同的C.编造引进资金、项目等虚假理由的D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担

保的11.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。（×）12.保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（√）13.犯罪嫌疑人

本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（×）14.金融犯罪是指违反金融法的行为。（×）15.集资是一种民间

金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。（√）第四章中国人民银行法1.下列不属于中国人民银行的职能是（）。A.发行的银行B.企业的银行C.银行的银行D.政府的银行2.下列不是货币政策委员会当然委员的是（

）。A.国家外汇管理局局长B.中国人民银行行长C.中国农业发展银行行长D.中国证监会主席3.中国人民银行行长由（）任命。A.全国人大常委会B.国家主席C.国务院总理D.委员长4.我国货币政策的目标是（）。A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长5.货币政

策委员会是中国人民银行（）。A.制定货币政策的咨询议事机构B.货币政策的执行机构C.货币政策的决策机构D.货币政策实施的监督机构6.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）。A.资金安全局B.现金管理局C.征信管理局D.反洗钱局7.下列有关中国人民银行分支机构的论述

正确的为（）。A.分支机构是总行的派出机构B.分支机构是按照行政区划来设立的C.分支机构没有独立的法人地位D.分支机构的日常工作由总行统一领导8.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）。A.利率B.再贴现政策C.存款准备

金D.公开市场业务9.征信内容中信用获取的原则包括（）。A.保证征信数据的安全性B.保证被征信人的合法权益原则C.保证征信数据源可靠原则D.保证征信市场公正、有序竞争的原则10.货币政策的中介目标主要有（）。A.就业率B.利率C.国民收入D.货币供应量11.中国人民银行可以为在中

国人民银行开立账户的金融机构办理再贴现。（√）12.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。（√）13.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（×）14.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（√）15.货币政策是国家调整宏观经济的唯一手段

。（×）第五章银行业监督管理法1.中国银监会的法律地位是（）。A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会2.发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。A.国家计委B.中国人民银行C.银监会D.财政部

3.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（）。A.驻外机构本国的法律B.中国的法律C.驻外机构所在地的法律D.行为人所在国法律4.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文

件之日起（）内决定批准或者不批准。A.60日B.90日C.30日D.15日5.银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（）内予以回复。A.60日B.90日C.30日D.15日6.下列哪些属于银行业金融机构业务违

法（）？A.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的B.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的C.未经批准变更、终止银行业金融机构的D.未经批准设立银行业金融机构分支机构的7.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。A.金融机构年检B.抽查C.不定期检查D.专题检查8.银监会

对金融机构业务监管的法律性质是（）。A.监管其组织行为的合法性B.监管其业务行为的安全性C.决定批准或者不批准设立银行业金融机构D.审查注册资本9.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（）。A.银监会对银行业金融机构行使

监管权力以银监法为依据B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D.银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约10.银行业监督管理法调整的对象有（）。A.银行业金融机构B

.非银行金融机构C.驻外银行业机构D.中国人民银行11.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。（×）12.监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是

提高金融监管质量的一个新举措。（√）13.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内批准或者不批准设立银行业金融机构。（×）14.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（√）15.银行的变更、终止无需行

业主管部门银监会的批准。（×）第六章商业银行法1.下列可以充当贷款合同保证人的是（）。A.具有代偿能力的法人B.法人的分支机构C.国家机关D.人民银行2.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（

）。A.个人储蓄存款本金和利息B.单位存款C.税金D.存款利息3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）。A.70%B.75%C.80%D.65%4.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）。A.

35%B.20%C.30%D.25%5.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）。A.5%B.10%C.13%D.8%6.借款合同的担保方式有（）。A.扣押B.质押C.抵押D.保证7.储蓄存款的原则是（）。A.取款自由B.存款自愿C.为储户保密D.存款有息8.商业银行

的三大业务是（）。A.贷款业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务9.商业银行的经营原则是（）。A.安全性原则B.盈利性原则C.依法经营原则D.流动性原则10.我国商业银行的监管体制由以下方面构成（）。A.中国人民银行的监督B.商业银行内部

监督C.银监会的监督D.审计机关的监督11.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。（√）12.依据我国《商业银行银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。（×）13.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格

。（×）14.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划。（×）15.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（×）第七章票据法1.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（）a.汇票贴现是一种票据转让方式b.汇票贴现也是一种银行授信行为c.汇票贴现是银行的一项资产业务

d.汇票贴现无须持票人以背书方式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（）a.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭b.票据权利包括付款请求权和追索权c.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票

据上签章并出示票据d.持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（）a.见票即付的汇票b.见票后定期付款的汇票c.定日付款的汇票d.出票后定期付款的汇票4.不属于汇票基本当事人的是（）a.承兑人b.收款人c.付款人d.

出票人5.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）a.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系b.取得票据无需合法原因c.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件d.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行6.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）

a.汇票上未记载收款人名称的可予补记b.汇票上未记载出票日期的，汇票无效c.汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地d.汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款7.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用a.本国法律b.付款地法律c

.出票地法律d.行为地法律8.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（）a.支票b.汇票c.信用证d.本票9.支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款a.30b.10c.15d.2010.根据签发人的不同，汇票可分为（）a.记名式汇票和不记名式汇票b.银行汇票和商业汇票c.即期汇

票和远期汇票d.光单汇票和跟单汇票11.下列关于支票的说法正确的是（）a.现金支票只能用于支取现金b.用于转账时，应当在支票正面注明c.同一支票既可以支付现金，也可以转账d.转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金12.下列有关付款请求权的表述中正确的是（）a.付款请求权的行使与票据当事人之

间交付票据的原因行为无关b.付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利c.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款d.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额13.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（）a.汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上

的收款人名称则不可补记b.汇票可以背书转让，而支票不能c.汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月d.汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付14.下列行为中属于票据欺诈行为的是（）a.故意使用伪造的票据b.变造票据c.伪造票据d.故意使

用变造的票据15.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（）a.出票日期b.无条件支付的委托或承诺c.付款人名称d.收款人名称16.可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（）a.税收b.继承c.赠与d.拾得17.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为

有（）a.承兑b.保证行为c.付款d.背书18.根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）a.付款行为b.背书c.保证d.追索权的行使19.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（）a.表明“保证”的字样b.被保证人的名称c.

保证人签章d.保证人的名称和住所20.签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（）a.乙b.甲c.丙d.丁2

1.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。（√）22.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（×）23.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票

人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。（√）24.甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。（√）25.票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票

据上其他真实的签章的效力。（×）26.票据丧失后，既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。（×）27.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据

法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（√）28.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（×）29.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在

票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效,不影响其他行为的效力。（×）30.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。（×）第八章担保法1.一个买卖合同

，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）A.二者没有先后顺序B.采取物保优先的原则C.债权人有选择权D.采取人保优先的原则2.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行

期届满之日起（）A.二年B.三个月C.一年D.六个月3.下列不属于权利质押客体的是（）。A.商标权B.著作权中的署名权C.汇票D.公司债券4.下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（）A.定金B.留置C.质押D.抵押5.具有以人的

信用为履行合同之保障特征的担保方式是：（）A.留置B.质押C.抵押D.保证6.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时；同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（）A.前者抵押权人优先于质权人受偿；后者留置权人优先于抵押权人受偿。B.前者抵押权人优先于质权人受偿；后

者抵押权人优先于留置权人受偿。C.前者质权人优先于抵押权人受偿；后者留置权人优先于抵押权人受偿。D.前者质权人优先于抵押权人受偿；后者抵押权人优先于留置权人受偿。7.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人

（）A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿8.根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A.15%B.20%C.30%D.10%9.甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押

，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（）A.丙4.5万、

乙3.5万B.乙4万、丙4万C.乙5万、丙3万D.丙5万、乙3万10.被担保的合同被确认无效后，（）。A.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任B.保证人不应承担连带保证

责任C.保证人仍应承担连带保证责任D.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任11.《担保法》规定，保证担保的范围包括：（）A.违约金B.实现债权的费用C.损害赔偿金D.主债权E.利息12.下列关于

保证说法正确的有：（）A.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。B.债权人与债务人协议变更主合同的任何条款，都应当取得保证人书面同意，否则，

保证人不再承担保证责任。C.保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人可以拒绝承担保证责任。D.债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限

，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。13.下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（）A.具有预先给付的性质B.担保合同履行C.对债权人和债务人都具有约束作用D.证明合同有效14.下列关于质押表述正确的是（）A.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产

不一致时，应以实际交付的财产为准。B.动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。C.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交

时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。15.下列可以发生留置权的合同类型是（）A.保管合同B.加工承揽合同C.运输合同D.租赁合同16.下列各项不能作为抵押标的物的是（）A.依法被查封、扣押、监管的财产B.土地所有权C.所有权、使用权不明或者有争议的财产D.学校

、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产17.下列各项，通常情况下不能作为保证人的是：（）A.学校B.中国人民银行C.财政局D.未成年人18.根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（）。A.定金从实际交付之日起生效B.定金是主合同的担保

方式C.定金可以以口头方式约定D.定金是主合同成立的条件19.补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（）形式。A.抵押担保B.定金担保C.质押担保D.保证担保20.诚实信用原则的主要内容主要包括：（）A.当事人必须保证履行已承诺的义务B.当事人在进行民事活动时须将有关债权债

务的真实情况无保留地告知对方C.任何一方都不得强使对方接受自己的意志D.当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务21.一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（√）22.主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担

民事责任。（√）23.同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。（√）24.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的

，为连带责任保证。（×）25.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（√）26.当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（×）27.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则

转让行为无效。（√）28.法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权限而与他人订立担保合同，则该合同自始无效。（×）29.甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务

，乙诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。（×）30.质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（√）第九章信托法1.下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（）A.信托关系成立后，委托人仍保

留对信托财产的处置权。B.任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理C.委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D.委托人只能是法人或者依法成立的其他组织2.下列各项中不属于委托人的权利的一项是（）A.在信托存续期间将信托财产列

为遗产B.查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目C.因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法D.了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。3.下列财产中可作为信托财产使用的是（）A.软件版权B.麻醉品C.放射物品D.国家级文物4.下列选项中可以充当信托公

司注册资本的是（）A.有价证券B.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当C.不动产D.实缴货币资本5.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（

）年。A.20B.5C.10D.156.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）A.不应当承担连带责任B.若无过错可以免责C.在特定条件下应当承担连带责任D.应当承担连带责任7

.受益人自（）起享有信托受益权。A.受托人接受信托之日B.信托财产转移占有之日C.被委托人指定之日D.信托生效之日8.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）A.《中华人民共和国证券法》B.《金融信托投资机构管理暂行规定》C.

《金融信托投资公司委托贷款业务规定》D.《中华人民共和国信托法》9.有权申请撤销可撤销信托行为的人是（）A.对信托财产有争议的第三人B.利益受到损害的委托人的债权人C.受托人D.受益人的监护人10.设立信托公司应由（）审查批准。A.财政部B.中国证监会C.中国银监会D.中国保监会1

1.下列事由中导致信托终止的情形有（）A.受托人的辞职或死亡B.信托被解除C.信托目的已经实现D.信托当事人协商同意12.下列信托设立目的中属于公益信托的是（）A.证券投资B.救济贫困C.发展环境保护事业D.发展教育、科技、文化、艺术事业13.下列情况中委托人可以变更受益人的是（）A.信托文件

另有规定的其他情形B.受益人丧失行为能力的C.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的D.经受益人同意的14.公司型基金信托的形式可分为（）A.封闭型B.混合型C.开放型D.契约型15.受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，

也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（）A.受托人B.债权人C.委托人D.第三人16.我国的信托法规定的信托设立形式有（）A.默示方式B.书面合同C.遗嘱D.法律、行政法规规定的其他书面文件17.按照我国法律的规

定信托公司的组织形式必须是（）A.股份有限公司B.有限责任公司C.两合公司D.国有独资公司18.根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（）A.商事信托B.自益信托C.金钱信托D.民事信托19.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）A.信托贷款B.

信托投资C.委托投资D.信托存款20.设立信托，其书面文件应当载明的事项是（）A.信托目的B.信托财产的种类和范围C.信托期限D.受益人21.人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（×）22.信托关系

中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（√）23.信托因受托人的辞任而终止。（×）24.信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（√）25.公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（√）26.委

托人和受托人都不可以成为信托关系的受益人。（×）27.委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（×）28.属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（×）29.当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采

取强制行为。（×）30.非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。（√）第十章证劵法1.下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（）。A.利益均衡原则B.分业经营与分业管理原则C.公开、公平、公正原则D.合法性原则2.单位和个人以获利或减少

损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（）A.内幕交易行为B.欺诈客户C.虚假陈述D.操纵市场行为3.我国的证券监督管理机构是（）。A.财政部B.中国人民银行C.中国证监会D.国家证券管理委员会4.我国证券公司分为综合类证券公司和（

）证券公司。A.非综合类B.承销类C.经纪类D.自营类5.按照募集方式的不同，可将证券区分为（）。A.上市证券和非上市证券B.货币证券和资本证券C.股票和债券D.公募证券和私募证券6.王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的

下列行为符合法律规定的是：（）A.王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；B.王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；C.王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王

某接受了。D.王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；7.下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：（）A.证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员B.发行股票的控股公司的管理人员C.为该上市公司提供服务的证券中介机构D.持有公司5%以上股份的股东8.下列

证券中属于我国证券法调整范围的是：（）A.公司债券B.法定公益金C.股票D.国库券E.金融债券9.我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（）A.股票B.政府债券C.公司债券D.金融债券10.证券交易所

按组织形式可分为：（）A.集团制B.总分部制C.公司制D.会员制11.证券承销的方式有：（）A.经销B.代销C.包销D.自销12.上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。（×）13.为维持证券市场公平的

交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行为称之为除息。（×）14.可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（×）15.我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（×）16.证券公司如果要扩大经营业

务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（√）第十一章保险法1.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）A.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿B.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外

，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.保险金额不得超过保险价值2.下列各项中不属于财产保险的是（）A.生存保险B.工程保险C.货物运输保险D.责任保险3.保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（）提取保证金，存入保监会指定的银行。A.25%B.30%C.20%D.10%4.保险期

间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿B.保险方不予赔偿C.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权D.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿5.某企业与保险公司

签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理

办法是（）A.不退还全部保险费B.应退还保险费及其利息C.只退还减去3个月后剩余部分的保险费D.应退还全部保险费6.下列关于重复保险的陈述中正确的是（）A.除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任B.重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保

险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值C.重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人D.重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊7.保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（）A.保险事故发生后，投保人（被保险人）没有采取必要的措施避免损失的

扩大B.保险合同订立过程中存在保险欺诈行为C.投保人不按照合同约定的时间交纳保险费D.签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定8.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）A.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员B.父母C.子女D.

本人及其配偶9.根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（）A.投保时告知保险人所有自身情况B.按时交付保险费C.危险、事故的补救和通知义务D.在保险标的的危险增加时通知保险人10.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立

后，下列关于合同解除的表述正确的是（）A.保险人不可以解除合同B.投保人可以不解除合同C.保险人可以解除合同D.投保人可以解除合同11.个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（×）12.保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行

使代位请求赔偿的权利。（√）13.保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依《破产法》进行即可。（×）14.投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（√）15.经营财产保险业务的公司不得经

营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（√）