第1页，共41页。研究报告基本框架•1引言（包括企业、企业所在行业的总体介绍，最近重大事件，财务预测，估值结果，还有投资建议，总之就是一个概述）•2宏观经济形势（这一块由经济学家来做）•3相关股市前景（企业的股价和市场的走势息息相关；这也决定了金融机构的资产配置状况。这一块是市场战略家做的）第2页，共41页。•以下才是证券分析师的职责•4公司及其业务评论（包括行业情况、特定企业分析、企业前景预测、财务状况概述）•5财务分析•6财务预测•7估值方法运用•8投资建议第3页，共41页。行业分析（industryanalysis）•投资者偏爱简单的投资主题•所以先要把行业按生命周期和与经济周期的关系分类•把行业归到特定的种类中去第4页，共41页。生命周期•初创期•成长期（能刺激出消费者尚未意识到的产品需求，比如�

学习情境三：个股走势分析单元4：机构席位号研究第1页，共42页。教学指引：教学目标：1）了解股东榜十大股东持股变化及市场机构的买卖行为。2）了解异常股票上榜公布规则3）掌握分析市场机构的买卖行为的方法。能力要求：能够利用公布披露的席位号，分析市场机构的买卖行为;第2页，共42页。小组讨论发言：你如何判断一只股票是否有增仓或减仓的行为？了解这些信息对我们有什么用处？第3页，共42页。一、十大股东榜股东进出研究上市公司每个季度都定期公布报表，经营情况财务数据，还有十大股东持股情况，可以根据报表披露，追踪一些机构投资者的买卖情况，通过他们的增减仓情况分析二级市场股价走势的未来情况。（如下图）第4页，共42页。股东进出第5页，共42页。股东排行榜第6页，共42页。应用：1、关注一些中长线价�

股票价格与股票指数股票价格（1）票面价值，又称股票面值，即在股票票面上表明的金额。我国股票的面值都是1元。（2）账面价值，又称股票净值或每股净资产，指的是股东持有的每一股份在理论上所代表的公司财产价值，等于公司总资产与全部负债之差同总股份的比值。普通股每股账面价格=（资产净值-优先股总面额）/普通股股数注：①股票的账面的价格与市场价格并不一致，一般成长股票的市场价格往往要高于其账面价格，而一些非成长股票的市场价格往往低于其账面价格。②公司账面价值往往高于清算价值，原因在于公司清算时，其资产往往只能低价格出售，再加上必要的清算费用。第1页，共20页。股票价格与股票指数例子某公司有2亿元总资产，其中8000万元系借入资金，即负债，真正属于股东的净资产12000万元，该公司共发行350万

主讲人证券业务基础知识前言大部分客户对亍证券的概念是模糊的，那么我们作为客户经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？你能给出合理的解释令人满意的回答吗？课程概况第一章证券基础知识概述第二章证券投资产品介绍第三章交易规则及收费标准第一章证券基础知识概述第一章证券基础知识概述证券、证券市场证券市场风险参不主体未杢发展趋势一、证券不证券市场证券市场有价证券一、证券不证券市场有价证券定义要点：本身没有价值代表着一定量的财产权利在证券市场上买卖和流通收益性流动性风险性期限性特征证券发行市场证券流通市场一、证券不证券市场证券市场功能筹资—投资定价资本配置证券市场特征：价值直接交换的场所财产权利直接交换的场所风险直接交换的场所证券发行和流通市场的关�

第二章证券交易程序第一节证券交易程序概述证券交易程序包括开户、委托、成交、结算四个步骤。一、开户（熟悉）开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况，资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。第23页流程图二、委托（熟悉）一般根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，有市价委托和限价委托；根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。证券经纪商收到委托指令后，首先要对投资者的身份真实性和合法性进行审核，合格后传送指令内容。之一过程成为委托指令的执行，也称报盘或申报证券交易所在证券交易中接受报价的�

证券交易第一章证券交易概述零售客户部制作目录证券交易的概念和基本要素证券交易程序和交易机制证券交易所的会员和席位证券交易的风险及其防范证券交易的概念和基本要素证券交易的概念及原则证券交易的定义及其特征证券是用来证明证券持有人有权取得相应的权益的凭证。证券交易与证券发行有着密切的关系，两者相互促进、相互制约。提示：证券交易的特征主要表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。证券交易的概念和基本要素证券交易的概念及原则我国证券交易市场发展历程提示：新中国证券交易市场的建立始于1986年。1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。1992年B股在上海证券交易所上市。2019年7月1日<中华人民共和国证券>实施。证券交易的概念和基

证券交易模拟第1讲课程概述第1页，共20页。课程说明本课程主要是通过证券行情分析软件和模拟交易系统的模拟交易训练，加强金融知识的理解，训练实际操盘能力。第2页，共20页。课程目标1.关注证券市场、证券价格波动情况，并进行记录，以逐渐加深对证券市场的了解。2.逐渐熟悉证券市场中交易的证券种类及名称，并且通过记录证券模拟交易过程中的盈亏情况，以锻炼个体心理承受能力。3.运用所学专业理论知识对证券市场、有价证券进行简要分析，以逐步形成理性的投资理念。4.在不断的总结与认识过程中，加深对证券市场的理解，同时培养独立思考的能力。第3页，共20页。模拟交易的内容1、股票2、债券3、封闭式基金4、期货5、权证6、外汇第4页，共20页。课程内容一、股票基本知识与盘面术语二、技术分析法三、投资策略与习惯第5页

投资银行理论与实务主讲：蓝明第三讲证券经纪与交易主讲：蓝明【内容提要】第一节证券经纪业务第二节证券自营业务第三节做市商业务第一节证券经纪业务一、证券经纪业务及分类二、证券经纪业务的操作三、证券买卖佣金证券公司资金账户股东代码卡股东代码卡收取佣金一、证券经纪业务及分类证券经纪业务是指证券经营机构接受投资者（客户）的委托，代理投资者（客户）买卖证券并从中收取佣金的证券中介业务。我国证券经纪业务分为两大类。第一类是A股、证券投资基金及债券代理买卖业务，所有依法设立的证券经纪公司、证券公司及其证券营业部都可以经营此项业务。第二类是B股代理买卖业务，由B股特许证券商经营。第一节证券经纪业务证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。�

第7章证券上市与交易7.1证券的上市和退市7.2证券交易所交易7.3证券场外交易第1页，共47页。文本文本文本文本文本7.1证券的上市与退市7.1.1上市证券与非上市证券上市证券是指在证券交易所内采用集中竞价方式挂牌买卖的证券。非上市证券是指那些不在证券交易所挂牌买卖的证券，它的交易通常只能在场外进行。第2页，共47页。7.1.2证券上市的利弊从有利的方面看证券的公开上市有利于提高股票、债券的流动性，增加对投资者的吸引力人们对它的关心将有利于上市公司继续向公众集资。企业证券的公开上市可以说是企业发展史上的一个里程碑，它标志着企业的进步和发展水平。企业证券的公开上市，增加了企业生产经营的透明度，而且社会上广大民众时刻都在注视着企业的生产与发展情况，并根据企业的生产发展情况以及他们对企业前途�

第二部分信用评级实务第五章证券信用评级第1页，共151页。主要内容•一、债券信用评级•二、股票评级•三、基金评级第2页，共151页。一、债券信用评级•一、债券信用评级概述•（一）债券信用评级的含义•信用评级，广义的说是在信用关系复杂的市场经济环境下，对企业、债券发行者、金融机构等市场参与主体，就其将来完全偿还或按期偿还债务的能力及其可偿债程度进行综合评价的业务。由于信用评级是对经济活动中借贷信用行为的可靠性和安全程度进行的分析，并提供有关信用风险程度的信息，因而有助于投资者（授信人）判断某一固定收入的投资发生损失的相对可能性。第3页，共151页。一、债券信用评级•一、债券信用评级概述•（一）债券信用评级的含义•债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评�

1第十五章行为金融理论第一节行为金融学的发展历史第二节投资者心理预期的行为金融学解释第三节行为金融学的基础理论和主要内容2•学习要求：•1.了解行为金融理论产生的背景；•2.理解行为金融理论的理论基础和主要内容；•3.理解行为金融理论的应用。3第一节行为金融学的发展历史•19世纪GustaveLebon的“TheCrowd”和Mackey的“ExtraordinaryPopularDelusionandthMadnessofCrowds”两本书就已经开始研究投资市场行为了。1936年，凯恩斯的“空中楼阁理论”开始关注投资者自身的心理影响。该理论主要从心理因素角度出发，强调心理预期在人们投资决策中的重要性。他认为决定投资者行为的主要因素是心理因素，投资者是非理性的，其投资行为是建立在所谓“空中楼阁”之上，证券的价格决定于投资者心理预期所形成的合力，投资者的交易行为充满了“动�

合肥花园街证券营业部热烈欢迎第1页，共30页。合肥花园街证券营业部2摘要：华安证券及花园街营业部简介1中国证券市场及市场主体简介2大众主要投资渠道对比分析3股票、基金仍为投资的首选4第2页，共30页。合肥花园街证券营业部3走进华安更名为华安证券有限责任公司增资扩股，注册资本增至24.05亿元安徽省证券公司1991年2000年2010年第3页，共30页。合肥花园街证券营业部4花园街营业部简介地址合肥市安庆路78号业务经纪业务、基金销售、期货中间介绍等理念诚信、稳健、专业、和谐第4页，共30页。合肥花园街证券营业部5中国证券市场及市场主体简介第5页，共30页。合肥花园街证券营业部6证券市场简介证券市场是股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场一级市场二级市场股票市场债券市场基金市场层次结构品种结构第6页，�

IPO发行条件及程序目录一、审核依据二、发行条件三、审核重点四、发行程序五、信息披露六、监管措施一、审核依据《公司法》、《证券法》《首次公开发行股票并上市管理办法》信息披露规则——《招股说明书准则》操作指引二、发行条件——证券法的规定《证券法》第十三条(一)具备健全且运行良好的组织机构；(二)具有持续盈利能力，财务状况良好；(三)最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(四)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。解析：1、发行条件由《公司法》规范改为由《证券法》规范；2、发行条件由具体规定改为原则规定，具体条件授权证监会制定报国务院批准。二、发行条件——《管理办法》的监管理念明确发行条件，推动优质企业发行上市(一)严格对发行人独立性的要�

中国金融史主讲：范晓婷山东师范大学经济学院第四章隋唐五代时期的金融第一节隋唐五代时期的货币一、隋朝货币的统一和流通二、唐代的货币三、五代十国的货币第二节隋唐五代时期的信用一、隋朝的公廨钱二、唐代的信用三、唐代的汇兑业务：飞钱、便换第三节隋唐五代时期的金融理论一、禁贮钱理论二、官营汇兑理论三、其他金融理论第一节隋唐五代时期的货币历时380年（581-960年），隋朝和唐朝先后结束了社会分裂割据状态，重新建立起统一国家，为社会经济发展提供了良好环境，推劢了货币制度癿迚步。货币总体情况：实物货币式微没落，逐渐退出历叱舞台；铜钱日益重要；纸钱、白银等新兴货币形态开始萌芽、孕育。北周武帝宇文邕、宣帝宇文赟、杨丽华、宇文阐、杨坚581年代周建隋，589年灭陈，平定江南，重新

中国银行数字化转型的金融科技趋势46、法律有权打破平静。——马·格林47、在一千磅法律里，没有一盎司仁爱。——英国48、法律一多，公正就少。——托·富勒49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处罚才能使犯罪得到偿还。——达雷尔50、弱者比强者更能得到法律的保护。——威·厄尔56、书不仅是生活，而且是现在、过去和未来文化生活的源泉。——库法耶夫57、生命不可能有两次，但许多人连一次也不善于度过。——吕凯特58、问渠哪得清如许，为有源头活水来。——朱熹59、我的努力求学没有得到别的好处，只不过是愈来愈发觉自己的无知。——笛卡儿60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地走到底，决不回头。——左拉 ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

中小金融机构案件风险防控实务辽宁金融职业学院梁涛2011年07月代序成年人学习的特点：目的性应用性选择性认知性不是做报告，而是介绍；不是做演讲，而是分享；课程目标应对可能存在考试掌握实际应对方法根本改变现有观念指定教材课程结构第一部分基础理论第二部分重点业务第三部分一般业务课程结构第一章风险概论第二章公司治理与内部控制第三章合规文化建设第四章案件治理与风险防控第五章存款业务第六章贷款业务第七章银行承兑汇票业务第八章会计结算业务第九章代理与担保业务第十章银行卡业务第十一章印押证卡、重要空白凭证、尾箱第十二章安全保卫第一部分基础理论第一部分基础理论第一章风险概论第二章公司治理与内部控制第三章合规文化建设第四章案�

PPT文档演模板第8章中央银行与金融基础设施2022/11/15第8章中央银行与金融基础设施第1页，共45页。PPT文档演模板本章内容提要•中央银行的产生与类型•中央银行的职能•中央银行的独立性问题•金融基础设施•中央银行体制下的支付清算体系•金融业标准第8章中央银行与金融基础设施第2页，共45页。PPT文档演模板第一节中央银行的产生及类型中央银行的初创和发展：1.19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。第8章中央银行与金融基础设施第3页，共45页。PPT文档演模板中央银行的初创和发展2.一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通货膨胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定，从而推动了中央银行成立的第二次高潮。第8章中央银行与金融基础设施

学习改变命运,知识创造未来2022年11月14日星期一中国最大的金融服务渠道商商业计划书学习改变命运,知识创造未来•目录Agenda商业计划概述行业分析商业模式介绍运作策略介绍公司简介目前经营状况前景展望融资计划•1•2•3•4•5•8•7•6中国最大的金融服务渠道商商业计划书学习改变命运,知识创造未来商业计划概述•得渠道者，得天下中国中产阶层理财需求金融市场：重点关注的是21世纪中国中产阶层的理财需求市场。根据世界权威经济研究部门报告：到2011年，中产阶层人数将增至2.9亿人，到2025年，中产阶层将高达5.2亿人。这群人的理财需求潜力巨大。信用价值基础上的”服务营销，连锁经营”：美臣公司有13年的保险行业代理经验，最早引入会员制营销模式，以金融保险行业中的车险产品为市场切入点，整合充分利

此报告仅供与客户交流使用。未经和君创业公司的书面许可，其他任何机构不得擅自传阅、引用或复制和君创业研究咨询有限公司福田资本运营与金融产业发展研究报告2019年1月第1页，共124页。和君创业研究咨询有限公司第2页和君创业H&J项目成员：项目组长：李肃主要成员：周彦平罗庆丰于凡（主笔）王茂兰第2页，共124页。和君创业研究咨询有限公司第3页和君创业H&J第一部分：资本运营的核心命题与重要意义第二部分：国外资本运营的发展与基本形态第四部分：福田股份资本运营的现状与问题第三部分：我国资本市场与资本运营的热点第五部分：福田金融产业发展的思路与途径福田股份资本运营与金融产业发展研究报告引言后记第3页，共124页。和君创业研究咨询有限公司第4页和君创业H&J引言本报告受北汽福田车辆股份有限公司金融证券部的�

1GlobalStrengthLocalExpertiseChinaGlobalStrengthLocalExpertiseSunGard资金与金融风险管理系统2022/11/142SunGard公司简介AAvantGard资金及金融风险管理方案B应用案例分析C系统应用建议DQ&AE提纲3BRANDINGSunGard公司简介4关于SUNGARD公司公司成立于1983年1986年上市标普500指数成员之一自1986年以来已完成150多笔收购全球最大的金融应用软件厂商，全球第5大软件供应商为遍布50多个国家的25,000多家用户提供服务，其中包括全球排名前50位的金融机构2007年收入达到49亿美金超过70%的纳斯达克股票交易均通过SunGard系统全球有17,900个员工美国财富500强2005年，SunGard被私人财团收购，收购价格115亿美金.投资者包括：SilverLakePartners,BainCapital,BlackstoneGroup,GoldmanSachsCapitalPartners,KKR,ProvidenceEquityandTexasPacificGroup.5业务领域可用性服务金融系统高等教育政府部门公共安全犯罪审判公共管�