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CH3财政的起因及其职能3.1市场失灵3.2财政职能❖市场失灵：政府经济活动的起因(一)市场失灵(MarketFailure)的内涵指市场经济存在着的一些自身难以克服的缺陷或不足。(二)市场失灵的原因3.1市场失灵市场势力市场功能不足市场残缺

垄断自然垄断公共产品外部性信息不对称分配不公平经济波动优值品劣值品3.1市场失灵（三）现代财政理论的分析思路市场有效运行→市场失灵→政府干预→财政介入3.1市场失灵❖市场势力（一）市场势力的形成原因1、垄断----市场竞争的结果造

成的垄断。2、自然垄断(NaturalMonopoly)----某些行业因自然、技术、市场等方面的原因而天然具有垄断的特性。(二）垄断造成的效率损失QOPD=AR=MSBMRABC无谓损失DeadweightLossMPC

=MSCQ*P*GPmQmEF△消费者剩余=-A-B△生产者剩余=A-C△社会福利=-B-CMSC3.1市场失灵EH3.1市场失灵（三）自然垄断1、特点：规模报酬递增（IncreasingReturnstoScale）----某些行业具有收

益随规模扩大而不断增长的特点，也即具有平均成本递减的特点。（如供水、供电、管道煤气、下水道、有线电话等）2、自然垄断行业存在竞争失灵-----政府干预3.1市场失灵MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFH

3.1市场失灵❖市场残缺（一）公共产品（PublicGoods）→CH51、内涵：指那些在消费上具有非竞争性的产品，即。2、公共产品无法由私人按效率产量提供。（P=MC=0）3、政府具有提供公共产品的极大潜力。

0MC=3.1市场失灵（二）外部性（Externalities）→CH61、内涵：指经济主体的行为以市场价格以外的方式影响了他人福利的情形。2、外部性导致资源的无效配置3.1市场失灵（三）信息不对称（AsymmetricInformat

ion）1、内涵：指交易一方拥有另一方得不到的信息。2、信息不对称可能影响到市场的形成，使一些为人们所需要的市场难以存在。如贫困保险逆向选择道德风险市场交易的一方无法观察到另一方的重要特征时，发生劣质品驱逐优质品的情形。逆向选择发生在事前。市场交易的一方无法观察到另一方所控制和采取的行

动时，发生知情方故意不采取谨慎行为的情形。道德风险发生在事后。案例：Lemonmarket2001年１０月，阿克尔洛夫以一篇看似浅显却意义深远的论文摘取了诺贝尔经济学奖的桂冠。这篇通过对二手车交易深入透析撰写的论文《柠檬市场》(Lemonm

arket)，其实是３０年前他还是哈佛大学学生时的开山之作。虽说这一信息经济学的奠基之作远不局限于二手车买卖，但其对于二手车市场的精辟见解却是“一针见血”的。卖者最低价买者最高价100辆好车80000100000100辆差车

4000050000信息不对称好车被差车驱逐出市场案例：关于道德风险一所重点大学禁止给学生D或F的成绩。它解释说：学生在没有因不及格而退学的压力时，他们的表现会超过平均水平。该大学说，它希望所有的学生都能得到A或B。思考：如果目标是把总体成

绩提高到B或以上水平，这是不是一项好的政策？这不是一项好的政策。当被保险的人能影响导致赔偿的事件的可能性或程度时，道德风险就会发生。现在这个学校如果禁止给学生D或F的成绩，学生就会以为，反正不管学习是否努力，总不会得D或F，因而就有可能不努力学习，结果总体成绩就会下降，因而不可能提

高到B或以上的水平。3.1市场失灵❖市场功能缺失（一）定义因市场功能不完整而力不能及的经济现象。（二）类型分配不公平经济波动优值品和劣值品3.1市场失灵（三）分配不公平1、市场经济本身无法自动实现经济平等2、政府参与公平分配的必要性3.1市场失灵（四

）经济波动1、宏观经济稳定（1）充分就业（2）物价稳定（3）国际收支平衡2、宏观经济的周期性波动-----市场经济缺少协调社会总供求平衡的机制3、政府介入3.1市场失灵（五）优值品和劣值品1、优值品（MeritGoods）：

指消费者的评价低于合理评价的产品和服务。（如基础教育、高雅艺术等）→市场供给通常不足，需要由政府出面提供。2、劣值品(DismeritGoods)：指消费者的评价高于合理评价的产品和服务。（如吸烟、吸毒等）→市场供给往往过量，需要由政府适当加以控制。读书无用论－－农民的算帐效应一个农村

学生从小学到大学所需最低费用(不计生活费)为26840元。这对一个中国普通的农村家庭来讲不能不说是一笔大的开销。有些农民认为，一个孩子从小学到大学要花费几万元，毕业后即使找到工，也很难在短期内将上学费用挣回来，于是农民就会将对教育的投入

转向对家庭生产和劳动的投入。“与其继续供孩子念书，不如早让他们挣钱，即使挣不到钱，起码不再付出，因而宁愿让孩子呆在家里，也不愿再供其上学”。3.2财政职能❖财政职能的分类配置职能稳定职能分配职能小政府，小财政大政

府，大财政“三自一狗”“一缺三调”3.2财政职能❖配置职能（一）内涵在市场经济中，资源配置主要由市场机制或私人部门达成，公共部门起补充作用；财政学强调私人部门和公共部门在资源配置上的互补性。（二）公共部门的配置职能矫正竞争的不完善矫正市场的不完善3.2财政职能1、矫正竞争的不完善（1）治理垄

断①反垄断立法----铲除垄断的根源②公共定价----按边际成本定价管制世界反垄断法之母------美国1890年的《谢尔曼法》我国的《反垄断法》于2007年8月30日全国人大常委会讨论通过，2008年8月1日正式实施。小故事：贪官的点菜

秀某日，某公司经理宴请一个单位领导，想争取一个大项目。新员工小刘和办公室赵主任有幸陪同服务，见识到了一场奇特的“点菜秀”。到饭店坐定，经理将菜单递给领导：“请您点菜。”领导“啪”地一下把菜单合上，漫不经心地说：“我就先点个南瓜炒百合吧。”经理一怔，赶紧说：“来一个泼辣鲶鱼。”领导：“小葱拌豆腐。

”经理：“清炒苦瓜。”领导“哼”了一声，沉着脸说道：“那今天喝黄酒吧……”经理脸上冒出一层细汗，赵主任也面露不安。经理定定神，对服务员说：“霉菜扣肉，快记上，霉菜扣肉！”领导脸色缓和下来，慢悠悠地说：“来个东坡肉。嗯，对了，加个火爆腰块。”经理连连点头，说：

“来个东北大丰收！”领导道：“那就来个香干韭菜！”经理、领导和赵主任一起哈哈大笑，气氛立时变得无比融洽。只有新员工小刘傻乎乎地坐在那里，不知道他们为啥事情笑。领导：南瓜炒百合——这个事要想顺利合作难度很大呀！经理：泼辣鲶鱼——请您念在咱们旧日交情的份上大力帮助呀！领导：小葱拌豆腐

——求我办事才想起来请我？以前怎么搞得一清二白的，一点好处都不给我？经理：清炒苦瓜——我们公司最近生意清淡，日子过得也很苦啊。领导：黄酒——你小子敢跟我耍滑头？那就没必要谈下去了，这个事儿算黄了！经理：霉菜扣肉——您别多心，只要这个事儿弄成了，回扣

少不了您的！领导：东坡肉、火爆腰块——算你识相！不过，这单可是个大生意、大肥肉，回扣绝不能少，并且一定“要快”！经理：东北大丰收——放心，只要我赚钱，保证会孝敬您的，咱们精诚合作，一同“大丰收”！领导：香干韭菜——事情就这样定了，希望能长久合作下去……2009年5月，欧盟委员会对全球

最大的芯片制造商英特尔处以10.6亿欧元(约合14.4亿美元)的处罚，创下欧盟有史以来最大的反垄断罚款纪录。这场长达八年之久的反垄断调查，终于有了明晰的结果，虽然英特尔CEO保罗-欧德宁(PaulOtellini)表示将对该裁决提起上诉，但专家分析认为英特尔的上诉之路“漫漫无期”。案例1：欧盟反垄

断对英特尔出重拳从2001年，欧盟就开始了对英特尔的长期反垄断调查，而英特尔在市场上的竞争对手AMD也在全球各地监管部门和法院对英特尔提出反垄断诉讼。2007年，欧盟指控英特尔以折扣、营销活动补贴和低价产品等手段，阻止各大PC制造商在PC

及低价服务器产品中采用AMD处理器。2008年7月，欧盟宣布，对英特尔新增3项反垄断指控，扩大对这家全球电脑芯片巨头的反垄断调查。根据欧盟法律，如果英特尔被裁定违反了法规，将可能被处以高达全球年营业额10

%的罚款。英特尔2007年的销售收入为380亿美元。2008年6月，美国联邦贸易委员会对英特尔涉嫌市场垄断事宜展开正式调查。2006年3月8日，日本公平贸易委员会（JFTC）裁定，芯片制造商英特尔公司（Intel）试图阻止个人电脑制造商使用竞争对手的微处理芯片，违反了日本反垄断法，要求其停止在日

本芯片市场上的“不公平”竞争行为。2008年6月，因为英特尔向韩国PC制造商提供折扣优惠，令三星等PC制造商放弃采购AMD处理器，韩国反垄断部门对英特尔开出了2600万美元罚单。案例2：可口可乐收购汇源案被禁2008年9月3日，中国汇

源果汁集团有限公司公告称，可口可乐公司已与汇源果汁三大股东中国汇源果汁控股有限公司、达能及华平基金旗下GourmetGrace签署接受要约，以每股12.2港元的价格，现金收购后者合计持有的汇源果汁大约66

%股份及全部未行使可转换债券及期权。2008年12月5日，商务部立案受理并购案。2009年3月18日，商务部正式发布《关于对可口可乐收购汇源反垄断审查公告》，公告称，鉴于可口可乐对汇源果汁的收购可能妨碍

或者限制竞争，影响中国果汁行业的健康发展，作出禁止收购的决定。这是反垄断法自2008年8月1日实施以来，商务部已经受理的40多起反垄断申报中首个没有通过反垄断审查的案例。3.2财政职能（2）矫正自然垄断①建立公共企业----按

边际成本定价+补贴②管制③创造可竞争市场(ContestableMarket)3.2财政职能MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFHP1Q1G3.2财政职能2、矫正市场的不完善（→信息不对称）（1）矫正交易者的策

略行为①市场提供的有效机制---签订或有契约（contingencycontracts）②并非每种商品都存在完备的或有市场逆向选择（adverseselection）道德风险（moralhazard）③解决办法：政府强制措施3.2财政职

能（2）信息作为公共产品由政府提供一种重要的传递信息机制：资格认证3.2财政职能❖分配职能（一）内涵（二）可供选择的政策手段1、财政支出（1）社会救助支出(CH8)（2）社会保险支出(CH9)（3）公共项目支出2、税收（1）累进税制（2）税式支出（TaxExpenditure）

（3）负所得税（NegativeIncomeTax）3、政府管制：如最低工资、房租管制等补充资料：特困居民医疗救助第二条医疗救助的对象持有民政部门发放的《福建省城市居民最低生活保障金领取证》（以下简称《低保证》）的福州市四城区（鼓楼区、台江区、仓山区、晋安区）居民。已经参加

医保的低保人员按医保规定的待遇执行，不再实行此项医疗救助。第五条医疗救助标准1、医疗救助对象患病住院治疗时，本人全年（1月1日至12月31日）符合规定的住院医疗费用累计超过5000元时，可申请医疗救助。2、医疗救助的额度按照本人住院治疗时符合规定的医疗费用的20%支付，每

人全年医疗救助支付额度累计不超过3000元。----《福州市城区特困居民医疗救助管理暂行办法》2003年291号补充资料：税式支出对于残疾、孤老人员和烈属的所得可以减征个人所得税。残疾人员个人为社会提供的劳务免征营业税；下岗职工从事社区居民服务业取得营业收入，

3年内免征营业税。对农业生产者销售的自产农业产品（是指直接从事种植业、养殖业、林业、牧业、水产业的单位和个人销售自产的属于税法规定范围的农业产品）免征增值税。补充资料：最低工资2004年1月20日中华人民共和国劳动和社会保障部令第21号发布的《最低工资规定》第三条对最低工资的概念

和定义作了以下界定和补充。即"本规定所称最低工资标准，是指劳动者在法定工作时间或依法签订的劳动合同约定的工作时间内提供了正常劳动的前提下，用人单位依法应支付的最低劳动报酬。3.2财政职能❖稳定职能（一）内涵（二）宏观经济政策1、财政政策：指政府为实现宏观经

济政策目标而对政府支出、税收和公债水平等做出的决策。2、货币政策：指政府根据既定的政策目标，通过中央银行对货币的供给进行管理，从而影响经济运行的决策。3.2财政职能（三）财政政策的主要工具（CH18）1、改变政府购买的数量2、改变政府转移支付的数量3、调整

税率3.2财政职能❖小结：三大职能的相互关系（一）职能的冲突1、配置职能与分配职能的冲突2、稳定职能与配置职能的冲突3、稳定职能与分配职能的冲突（二）职能的协调→舍鱼而取熊掌本章重点1、政府介入经济活动的原因：市场失灵2、市场失灵的各种类型垄断与自然垄断信息不对称优值品与劣

值品3、财政的三大职能，尤其是配置职能对垄断和自然垄断的矫正对信息不对称的矫正习题1、不论是在计划经济还是在市场经济，财政对资源配置起基础作用。()2、将大企业分割成若干个相互竞争的较小的企业并不是解决自然垄断问题的良策。()

3、垄断行业必然具有规模经济效应。（）4、自然垄断行业的厂商如果按照平均成本定价，就无法补偿其生产成本；而按照边际成本定价，就能达到不盈不亏。（）5、下列方法中，不能用来治理垄断所产生的效率问题的措施有：（）A、征税B、反垄断立法C、公共定价D、取消区域建的竞争壁垒6、为解决消费者与生产者

之间的信息不对称问题，政府可以采取的管制措施有：（）A、要求卖方对所生产的产品进行信息披露B、对不同类别的产品制定技术和质量标准C、对不同的行业制定生产者资格标准，不符合这一标准，就不能注册登记D、打假7、财政发挥稳定物价、保持国际收支平

衡的职能是指（）。A、资源配置职能B、经济稳定职能C、收入分配职能D、国家统治职能8、配置资源的机制不包括（）。A、垄断B、市场机制C、价格机制D、竞争机制9、财政实现收入分配的手段主要有（）。A、转移支付B、社会救助C、税收调节D、规范工资制度