【文档说明】管理与生活财务管理与生活(ppt 17).pptx，共(16)页，256.695 KB，由精品优选上传

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管理与生活财务管理与生活大纲提要•理财的哲学—惠娟•理财阶段性—美兰•理财面面观—宇文•富足人生—贵雯学生：萧惠娟理财来自个人价值观•家庭环境塑造的价值观•社会价值塑造的价值观•消费导向的价值观学生：萧惠娟有多大,或多少

有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活•创造和金钱或财富有关的正面信念•学习是最重要的投资学生：萧惠娟创造和金钱或财富有关的正面信念•我有能力创造财富•财富带来力量．自由和安全学生：萧惠娟学习是

最重要的投资•事业范畴内的知识•投资工具及财务管理的知识学生：萧惠娟如何设定个人理财目标•1.目标明确•2.目标要量化•3.目标排列优先级学生：欧美兰不同年龄理财规划*年轻时可积极投资*中年时侧重风险*老年时以稳

建为原则各年齡層的理財配置建議人生階段風險承受度重大理財需求建議配置25-40歲高結婚、購屋、子女養育、奉養父母50%股票型基金或股票20%定時定額基金15%保險15%週轉金40-55歲中等儲備養老金、提高生活品質、為子女建立經濟基礎15%股票20%股票型基

金20%定時定額基金20%儲蓄型壽險15%債券型基金10%週轉金55-65歲中低醫療、養老13%股票27%定時定額基金33%債券型基金27%保險+週轉金65歲以上低安享愉悅的老年生活10%股票型基金90%債券型基金学生：欧美兰年一月二月三月

四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月總計項目總計外食0000000000000食品採購0000000000000衣服裝00000000000000房貸0000000000000租金000000000

0000電話通訊0000000000000水電瓦斯0000000000000家用維修0000000000000土地及房屋稅0000000000000住屋保險0000000000000汽車貸款0000000000000汽車維修0000000000000汽油費000000

0000000交通費用0000000000000汽車保險0000000000000撫育子女教育費00000000000000育成長教育費00000000000000度假旅遊費0000000000000娛樂交際費0000000000

000保險人壽保費00000000000000稅所得稅00000000000000投資投資儲蓄00000000000000健康健康保健00000000000000奉養奉養00000000000000奉獻奉獻000000

00000000借別人錢0000000000000還別人錢000000000000000000000000000公司薪資0000000000000顧問收入0000000000000投資收入00000000000000別人還

錢0000000000000借貸000000000000000000000000000項目月份食0住0支出行0樂0借貸0當月支出總計本業收入0收入借貸0當月收入總計年收支表学生：欧美兰投资理财的方法~基本认知篇1.鱼与熊掌不可兼得—报酬与风险的对立关系2.不要把所有鸡蛋，放在同一

篮子里—投资组合学生：陈宇文投资理财的方法~考虑要素篇•必须考虑所能投资理财的金额大小•考虑家庭现有的财务状况•家庭的财务需求及投资理财目标•赋税的考量•金融资产的安全性及变现性•投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。学生：陈宇文投资

理财的方法~工具的选择篇金融机构所提供的金融商品•储蓄性商品(活期存款、定期存款)•投资性商品(股票、期货、公司债)•服务性商品(信用卡、保管箱)•风险移转性商品(人寿、产物保险)•非金融机构提供的理财工具(珠宝、黄金、古董等)学生：陈宇文投资理财的方法~实战篇•踏入理财的第一步

就是记帐•设立短、中、长期的目标•赚钱存钱，只求零负债•随时增加你的财商(财务能力)•货比三家不吃亏•定期检视你的财务状况学生：陈宇文诚实面对•定时,定期检験自己财务•不要随波逐流•不要有不良习惯学生：马贵雯省一块钱=

赚一块钱•控制开销•养成储蓄习惯,提早投资•追求自己的权利,不要造成损失学生：马贵雯计划性•定期了解投资市场的动向•善加利用理财工具•风险规划•设定目标,具体行动,务必达成学生：马贵雯