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1大众理财（一）已完成成绩：66.6分1美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）•A、1/54•B、1/57•C、1/45•D、1/52我的答案：A得分：33.3分2以下哪一项不属于理财在追求投资收益的

同时更多注重的内容？（）•A、人生规划、风险管理规划•B、投资规划•C、养老规划、遗产规划•D、财产增值、财务整合我的答案：C得分：0.0分3理财等同于投资。（）我的答案：×得分：33.3分大众理财（二）已完成成绩：100.0分1投资理财需具备三个基本条件不包

括以下哪一项？（）•A、固定的投资•B、追求高报酬•C、积极的投资观念2•D、长期等待我的答案：C得分：20.0分2关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）•A、一年之内•B、五年之内•C、十年之内•D、三十年之内我的答案：D得分：20.0分3单身

期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）•A、投资房产•B、储蓄•C、炒股•D、股权投资我的答案：B得分：20.0分4理财也可以从退休时再开始。（）我的答案：×得分：20.0分5储备是一种信用。（）我的答案：√得分：20.0分大众理财（三）已完成成绩：100.0分1以下哪一项不属于投资需注

意方面？（）•A、投资的渠道、投资的方式3•B、投资的对象、投资的风险•C、收益的期限•D、投资的资本和未来工资的增长我的答案：D得分：25.0分2发明并很好使用对冲基金的是（）。•A、索罗斯•B、纳什•C、鲁比尼•D、萨缪尔森我的答案：A得分：2

5.0分3理财对象的财性是一样的。（）我的答案：×得分：25.0分4千万富豪是指具有千万财产的人。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（四）已完成成绩：100.0分1基金这种投资方式被喻为什么？（）•A、千里马•B、猪•C、羊•D、牛我的答案：A得分：25.0分24以下哪一项不属

于宏观环境的指标？（）•A、GDP•B、CPI•C、利率、汇率•D、工资政策我的答案：D得分：25.0分3无风险会造成通胀。（）我的答案：√得分：25.0分4投资的收益和风险肯定是成正比的。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（五）已完成成绩：75.0分1以下哪一项不属于价值投资关注点？（

）•A、关注市场政策•B、要谋而后动•C、摆正心态•D、端正态度我的答案：D得分：25.0分2测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）•A、测试基础资产有多少•B、测试投资人数有多少5•C、测试投资时间有多长•D、测试投

资地点在何处我的答案：B得分：0.0分3价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（）我的答案：√得分：25.0分4从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）我的答案：√得分：25.0分大众理财（六）

已完成成绩：100.0分1投资产品的三把万能钥匙不包括（）。•A、价值投资•B、分散投资•C、长期投资•D、谨慎投资我的答案：D得分：25.0分2投资第一目标是什么？（）•A、保值•B、升值•C、树立理财观•D、保证心态我的答

案：A得分：25.0分3分散投资可以实现风险相互抵消。（）6我的答案：√得分：25.0分4分散投资不是无限的分散。（）我的答案：√得分：25.0分大众理财（七）已完成成绩：100.0分1货币金融管理的最高机构是（）。•A、中央•B

、邮储•C、央行•D、发改委我的答案：C得分：25.0分2实际利率与名义利率的关系是（）。•A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率•B、实际利率等于名义利率•C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率•D、实际利率等于名义利

率减通货膨胀率我的答案：D得分：25.0分3物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。•A、实际利率•B、名义利率•C、通胀膨胀率•D、普通利率7我的答案：A得分：25.0分4利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）我的答案：√得分：25.0分大众理财（八）已完成成绩：100.0分1利

率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。•A、名义利率和实际利率两部分•B、法定利率和市场利率两部分•C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分•D、浮动汇率和稳定汇率两部分我的答案：B得分：20.0分2目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。•A、名义汇率

•B、固定汇率•C、浮动汇率•D、管理的浮动汇率体系我的答案：A得分：20.0分3根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。•A、固定汇率•B、法定利率•C、市场利率•D、浮动汇率我的答案：D得分：20.0分8

4经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）我的答案：√得分：20.0分5实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）我的答案：×得分：20.0分大众理财（九）已完成成绩：100.0分1中国经济每年都以什么速度增长？（）•A、.04•B、.06•C

、.08•D、.1我的答案：C得分：25.0分2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）•A、外汇对

冲•B、银行结售汇制度•C、转汇制度•D、汇率制度我的答案：B得分：25.0分3汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）我的答案：×得分：25.0分94利率和汇率是绝然分开的。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（十）已完成成绩：100.0分1关于汇率升值，以下说法

不正确的是（）。•A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制•B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升•C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器•

D、会导致非贸易品价格的下降我的答案：D得分：20.0分2以下哪项不属于财政政策工具？（）•A、税收•B、公债•C、公共支出•D、企业投资我的答案：D得分：20.0分3关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。•A、利率是本币资金市

场的一种价格信号•B、汇率是两种货币之间的比价•C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发•D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额10我的答案：C得分：20.0分4正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经

济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。（）我的答案：×得分：20.0分5一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）我的答案：√得分：20.0分大众理财（十一）已完成成绩：100.0分1以下说法不正确的是（）。•A、

央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济•B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策•C、宏观调控的双子星座，只能综合采用•D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总

需求与社会总供给的平衡我的答案：C得分：20.0分2在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。•A、双紧•B、双松•C、松货币紧财政•D、紧货币松财政我的答案：B得分：20.0分311公债的三种效应不包括（）。•A、抑制•B、减少民间部门

的投资•C、淡化赤字的通胀后果•D、消费的“排挤效应”我的答案：C得分：20.0分4社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）我的答案：√得分：20.0分5公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）我的答案：×得分：20.0分大众理财

（十二）已完成成绩：75.0分1政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。•A、1965年•B、1978年•C、1982年•D、1988年我的答案：D得分：25.0分2银行的各类资产中，占比最大的是（）。•A、贷款性资产•B、存款利息•C、存款12•D、贷款利

息我的答案：C得分：0.0分3银行存款可能越存越少。（）我的答案：√得分：25.0分4购买黄金无法规避通胀的风险。我的答案：×得分：25.0分大众理财（十三）已完成成绩：100.0分1以下哪项不属于存款好习惯？（）•A、强迫自己存定期储蓄•B、尽早还清银行贷款•C、多办几张信用卡

•D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额我的答案：C得分：25.0分2自动转存体现的储蓄的什么优点？（）•A、实惠性•B、稳定性•C、方便性•D、灵活性我的答案：C得分：25.0分3储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）我的答案：√得分：25

.0分134存款期越长，就越划算。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（十四）已完成成绩：100.0分1银行转账主要关注的是（）。•A、方便性•B、利息•C、安全性•D、费用和时间我的答案：D得分：20.0分2以下说法不正确的是（）。•A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是

逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷•B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少•C、固定利率一般情况下都

会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价•D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案：C得分：20.0分3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。•A、存款•B、自己炒卖外汇•C、购买外

汇理财产品14•D、保险我的答案：D得分：20.0分4人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）我的答案：√得分：20.0分5外汇存款收益稳定但收益低。（）我的答案：√得分：20.0分大众理财（十五）已完成成绩：100.0分1和存折类似，需先

存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。•A、贷记卡•B、借记卡•C、准贷记卡•D、信用卡我的答案：B得分：25.0分2持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。•A、借记卡•

B、贷记卡•C、信用卡•D、准贷记卡我的答案：D得分：25.0分3关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。15•A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务•B、收益相对较低，但风险也小•C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断

各外币币种间汇率的差价走势•D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险我的答案：B得分：25.0分4根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）我的答案：×得分：25.

0分大众理财（十六）已完成成绩：100.0分1一般信用卡以多少张为宜？（）•A、1张•B、3-5张•C、2-3张•D、越多越好我的答案：C得分：25.0分2关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）

。•A、透支消费，切勿用足免息还款期•B、巧避银行收费•C、充分利用信用卡的分期付款功能•D、出国办卡免去汇兑差我的答案：A得分：25.0分316使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）我的答案：×得分：25.0分4网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）我的答案：√得

分：25.0分大众理财（十七）已完成成绩：100.0分1常见的银行卡犯罪手法不包括（）。•A、短信诈骗•B、网络钓鱼•C、用假卡大宗购物行骗•D、信用卡透支我的答案：D得分：25.0分2以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。•A、资产业务•B、负债业务•

C、中间业务•D、保险业务我的答案：D得分：25.0分3债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）我的答案：√得分：25.0分417近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产

缩水等方面面临多重风险。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（十八）已完成成绩：100.0分1到期收益率是指（）。•A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率•B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的

这个期限内的年平均收益率•C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率•D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率我的答案：A得分：

25.0分2关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。•A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利•B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证•C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有

固定收益债券的一般性质•D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整我的答案：B得分：25.0分3一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）我的答案：×得分：25.0分4可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股

和到期无条件强制性转股。（）我的答案：√得分：25.0分18大众理财（十九）已完成成绩：100.0分1参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，把债券信用划分为几个等级？（）•A、6个•B、8个•C、9个•D、11个我的答案：C得分：25.0分2参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机

构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。•A、中下级•B、中上级•C、上级•D、下级我的答案：A得分：25.0分3一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高，债券价格就低，债券

价就高。（）我的答案：√得分：25.0分4通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）我的答案：×得分：25.0分大众理财（二十）已完成成绩：100.0分119债券投资的两者组合投资法是（）。•A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法•B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法•C、稳定型投

资组合法和灵活型投资组合法•D、长期投资组合法和短期投资组合法我的答案：B得分：33.3分2期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一

种交易。（）我的答案：√得分：33.3分3债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）我的答案：√得分：33.3分大众理财（二十一）已完成成绩：100.0分1

以下说法不正确的是（）。•A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标•B、市盈率是用股价除以每股的收益•C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小•D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标我的答案：D得分：20.0分2不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，

市场情况越好，市盈率会怎么样（）。•A、越高20•B、越低•C、时高时低•D、不好判断我的答案：A得分：20.0分3社会公众股是指（）。•A、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的股份•B、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权

部门投资所形成的股份•C、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份•D、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份我的答案：C得分：20.0分4如果要

去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）我的答案：√得分：20.0分5企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）我的答案：√得分：20.0分大众理财（二十二）已完成成绩：100.0分1在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重

要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。•A、国有股•B、绩优股•C、红筹股21•D、蓝筹股我的答案：D得分：20.0分2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。•A、税后毛利润•B、每股税后利润和净资产收益率•C、每股税前利润和资

产收益率•D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B得分：20.0分3买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。•A、投资•B、投机•C、炒股•D、偶然获得我的答案：A得分：20.0分4股市的主要功能是（

）。•A、融通市场•B、筹集资金•C、履行社会责任•D、提高股价我的答案：B得分：20.0分5证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）我的答案：√得分：20.0分22大众理财（二十三）已完成成绩：100.0分1理财首要的是（）。•A、评估风险•B、端正心态•C、筹集资

金•D、综合分析我的答案：B得分：33.3分2进入股票市场应该考虑其风险性。（）我的答案：√得分：33.3分3有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）我的答案：√得分：33.3分大众理财（二十

四）已完成成绩：100.0分1有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。•A、专拣便宜货•B、举棋不定•C、欲望无止•D、敢输不敢赢我的答案：D得分：25.0分2一般要以什么为基准，作出决策（）。•A、风险性23•B、市盈率•C、灵活性•D、稳定性我的答案：B得分

：25.0分3某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）我的答案：×得分：25.0分4市盈率反映投资股票的成本。（）我的答案：√得分：25.0分大众理财（二十五）已完成成绩：100.0分1“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收

获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。•A、伊索•B、都德•C、威廉·詹姆士•D、卢梭我的答案：C得分：25.0分2在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）•A、积极思维的习惯•B、高效工作的习惯•C、做

计划的习惯•D、锻炼身体的好习惯24我的答案：A得分：25.0分3随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）我的答案：×得分：25.0分4养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些

相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）我的答案：√得分：25.0分个人金融理财解说（一）已完成成绩：100.0分1以下不属于四金的是（）。•A、养老保险金•B、住房公积金•C、待业、失业保险金•D、企业基金我的答案：D得分：20.0分2以

下关于个人理财的说法不正确的是（）。•A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。•B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。•C、还需要考虑薪资成长率•D、不需要考虑退休问题我的答案：D得分：20.0分3以下哪项是一

种高级的理财模式？（）25•A、生涯规划•B、以房养老•C、税收筹划•D、买车我的答案：B得分：20.0分4理财一般不受个人家庭因素的影响。（）我的答案：×得分：20.0分5个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况

做一个合理的预期。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（二）已完成成绩：100.0分1人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。•A、生活地域•B、生活方式•C、生活标准•D、生活心境我的答案：D得分：33.3分2人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。•A、就业•B

、结婚成家•C、税费缴纳•D、老年深造26我的答案：D得分：33.3分3购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）我的答案：√得分：33.3分个人金融理财解说（三）已完成成绩：100.0分1下列关于单位理财的说法

不正确的是（）。•A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构•B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化•C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产•D、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：D

得分：20.0分2以下哪项不是单位理财？（）•A、金融保险机构理财•B、事业行政单位理财•C、各类企业公司理财•D、大型家族理财我的答案：D得分：20.0分3国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。•A、500

0亿•B、8万亿•C、3000亿•D、9万亿27我的答案：C得分：20.0分4社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）我的答案：√得分：20.0分5企业公司理财即财务管理。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说

（四）已完成成绩：100.0分1十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）•A、.01•B、.02•C、.05•D、.08我的答案：B得分：20.0分2以下不属于理财要素的是（）。•A、资产•B、负债•C、支出•D、上班我的答案：D得分

：20.0分3以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）•A、有价证券•B、房屋28•C、车辆•D、收藏品我的答案：A得分：20.0分4财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等

）所获得收入，如股息红利租金等。（）我的答案：√得分：20.0分5个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（五）已完

成成绩：100.0分1理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。•A、储蓄•B、贷款•C、购房买车•D、黄金我的答案：C得分：25.0分2目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。•

A、国家法律法规制度的建造和利益保护•B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力•C、金融机构出台理财工具和产品•D、无需借助学校和媒体的教育和宣传29我的答案：D得分：25.0分3以下哪项属于非金融理财？（）•A、保险•B、抚养赡养•C、股票•D、债

权我的答案：B得分：25.0分4理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）我的答案：√得分：25.0分个人金融理财解说（六）已完成成绩：100.0分1银行理财属于哪种理财方式？（）•A、自主理财•B、理财事务所•C、基金管理公司•D、帮客理财我的答案：D得分：2

0.0分2以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）•A、金融保险机构•B、理财事务所•C、技术开发•D、个人持家理财我的答案：C得分：20.0分303学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）我的答案：√得分：20.0分4理财是有钱人的专利

。（）我的答案：×得分：20.0分5理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（七）已完成成绩：100.0分1关于基金公司说法不正确的是（）。•A、专家理财•B、只是证券理财•C、

买房买车也是基金公司的业务•D、收益较好我的答案：C得分：20.0分2中国的股民数量达到（）。•A、3000万•B、5000万•C、8000万•D、超过1亿我的答案：D得分：20.0分3《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第

几的百万富翁聚集地？（）31•A、第一•B、第二•C、第三•D、第四我的答案：B得分：20.0分4市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）我的答案：√得分：20.0分5市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资

产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（八）已完成成绩：100.0分1以下说法不正确的是（）。•A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。•B、公

司理财不属于家庭理财•C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。•D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案：D得分：20.0分2“理财”的定义是（）。•A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营•B、证券、投资、保

险、信托、期货、基金等•C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入32•D、购买金融产品我的答案：A得分：20.0分3全过程理财规划的中义角度是（）。•A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的

计划•B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大•C、资金筹措、资源合理配置•D、推销理财产品，拿取提成我的答案：B得分：20.0分4客户需要“理财规划

的过程”，而非单一金融产品。（）我的答案：√得分：20.0分5理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（九）已完成成绩：100.0分1下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。•A、理财规划师分析和评估客户

生活的各个方面的财务状况。•B、理财师和客户共同确定理财目标体系。•C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案•D、对运营中问题不予以解决。我的答案：D得分：20.0分233以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。•A、提供银行服务•B、提供专业理财建议咨询•C

、提供保险及税收计划服务•D、不收取费用我的答案：D得分：20.0分3个人经济生活事务管理不包括（）。•A、个人经济生活、消费支出事务的管理•B、个人各种金融或非金融资产投资的管理•C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案•D、个人日常生

活中人身与财产风险防范我的答案：C得分：20.0分4理财师的工作内容不包括（）。•A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据•B、听取客户的理财目标和要求•C、帮助客户实施理财方案•D、向客户提供理财资本我的答案：D得分：20.0分5投资理财是指运用

科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（十）已完成成绩：80.0分341个人理财与公司理财的区别不包括（）。•A、服务对象不同•B

、经济活动特点不同•C、理财目标相同•D、决策理性不同我的答案：C得分：20.0分2以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）•A、服务对象•B、经济活动特点•C、理财能力•D、理财资本我的答案：D得分：20.0分3理财只是货币资产打理。（）我的答案：×得分：20

.0分4个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）我的答案：×得分：0.0分5理财只是一种金融产品。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（十一）已完成成绩

：100.0分135关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。•A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求•B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径•C、银行自身竞争与开拓市场的需要•D、防范银行和个人的

投资风险我的答案：D得分：20.0分2在国外，理财更注重于（）。•A、拼命赚钱•B、闲暇消费享受•C、享受理财过程•D、丰富生活我的答案：B得分：20.0分3国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）•A、金融环境•B、信用环境•C、法

律环境•D、道德环境我的答案：D得分：20.0分4以下说法不正确的是（）。•A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大•B、国内信用环境有所欠缺•C、国内外对财富及理财的观念相同•D、国内外对遗产规划的认同度不同36我的答案

：C得分：20.0分5理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（十二）已完成成绩：100.0分1金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。•A、企业和家庭•B、银行和基金公司•C、个人和企业•D、家庭和个人我的答案：A得分：20.0分2关于银行的业务，

以下说法正确的是（）。•A、对公司单位、个人家庭•B、对公司•C、对个人家庭•D、以上均不正确我的答案：A得分：20.0分3关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。•A、个人金融理财产品研发开始重视•B、

个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚•C、相关的金融法规制度规定已经修订完善•D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：C得分：20.0分374银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的

有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）我的答案：√得分：20.0分5银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解

说（十三）已完成成绩：100.0分1下列不属于个人金融理财的内容的是（）。•A、买房•B、买车•C、看书•D、养老保障费用我的答案：C得分：20.0分2购买汽车属于哪项花费？（）•A、养老保障用费•B、购置大件高档品用费•C、子女抚养教育用费•D、医疗住房用费我的答

案：B得分：20.0分3大家关注理财的表现不包括（）。•A、全民对理财事项很关注38•B、股民已达到上亿人•C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注•D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办我的答案：A得分：20.0分4以下说法错误的是（）。•A、投资理财、赚钱花钱已经成为

社会热点话题。•B、股民已经达到上亿人士。•C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。•D、但是理财观念已经深入人心我的答案：D得分：20.0分5关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。•A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。•B、家庭金融资源配置的合理节

约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。•C、对国家没有意义•D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。我的答案：C得分：20.0分个人金融理财解说（十四）已完成成绩：100.0分1以下哪项是与投资相关的金融理财？（）•A、教育储蓄•B、投资贷款•C、养老寿险•D、按揭贷

款39我的答案：B得分：20.0分2关于个人理财目标，说法不正确的是（）。•A、不同的人有不同的目标•B、理财目标有长期，中期和短期之分•C、个人理财计划可以提供和指示出一方向•D、理财目标的达成时间不因个人计划而定我的答案

：D得分：20.0分3金融理财中的与住房与养老相关的是（）。•A、按揭贷款•B、住房储蓄•C、反向抵押贷款、房产养老寿险。•D、养老储蓄我的答案：C得分：20.0分4客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（）我的答案：×得分：20.0分5金融业务分类

可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（十五）已完成成绩：100.0分1以下说法不正确的是（）。•A、不同人生阶段有不同的理财需求40•B、积极的理财应该是有目标的理财•C、理财目标的设定要

与人生各个阶段的需求配合•D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益我的答案：D得分：20.0分2下列说法错误的是（）。•A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。•B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。•C、

还需考虑客户的收入水平•D、但无需考虑家庭情况我的答案：D得分：20.0分3下列说法错误的是（）。•A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。•B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。•C、由于我们

一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。•D、时间和精力规划不属于理财。我的答案：D得分：20.0分4理财目标因人而异。（）我的答案：√得分：20.0分5确定理财目标后要进行自我评价。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（十六）已完成成绩：100.

0分411下列说法错误的是（）。•A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。•B、资产增值管理是理财目标的内容•C、特殊目标规划不属于理财目标内容•D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。我的答案：C得分：20.0分2个人理财目标制定的首要

步骤是（）。•A、多方照顾•B、自我评价•C、目标抉择•D、分期制定我的答案：B得分：20.0分3以下哪项不属于债务计划的内容？（）•A、总体债务规模•B、债务成本•C、还债时间•D、债务体系我的答案：D得分：20.0分4下列说法错误的

是（）。•A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。•B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。•C、目标无需分期制定。42•D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重

要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。我的答案：C得分：20.0分5理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（十七）已完成成绩：100.0分1（）是一种高级长期投资。•A、储蓄•B、证券•C、房地产•D、汽车我的答案：C得分：20.0分2以下

哪项是权益证券工具？（）•A、期权•B、货币•C、债券•D、股票我的答案：D得分：20.0分3理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。•A、投资组合

•B、投资产品43•C、投资风险•D、投资理念我的答案：A得分：20.0分4以下不属于证券投资计划的是（）。•A、货币市场工具（货币结算）•B、固定收益证券资本市场工具（债券）•C、权益证券工具（股票）•D、遗产我的答案：D得分：20.0分5房地产投资是

一种长期的高级投资计划。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（十八）已完成成绩：100.0分1购买房地产目的一般不包括（）。•A、晚年养老保障•B、显示社会地位•C、融资便利•D、传承后代我的答案：

B得分：20.0分2买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）我的答案：×得分：20.0分3贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）44我的答案：√得分：20.0分4总的来说，买房优于租房。（）我的答案：√得分：20

.0分5不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（十九）已完成成绩：100.0分1买房买车规划的内容一般不包括（）。•A、房车的需要状况•B、房车性能、价值、质量标准•C、房、车的目前价位•D、身边

人的房车情况我的答案：D得分：20.0分2下列说法错误的是（）。•A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。•B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。•C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。•D、车子的保养费

用随着车子价位的降低也有所降低。我的答案：D得分：20.0分3买车需要考虑的花费一般不包括（）。•A、养车费•B、用购车费做其他投资的收入45•C、维修费•D、政府补贴我的答案：D得分：20.0分4一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）我的

答案：×得分：20.0分5目前所有城市的车位数量都很充足。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（二十）已完成成绩：100.0分1个人生涯规划原则是（）。•A、明确人生目标•B、把握自己，把握社会•C、发掘自身特色•D、包装自

己我的答案：B得分：20.0分2下列说法错误的是（）。•A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。•B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。•C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。•D、

找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容我的答案：C得分：20.0分3下列说法错误的是（）。46•A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。•B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收

入情况。•C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。•D、教育基金不属于教育投资计划工具。我的答案：D得分：20.0分4教育投资计划需要分析客户当前

和未来预期收入状况。（）我的答案：√得分：20.0分5教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）我的答案：×得分：20.0分个人金融理财解说（二十一）已完成成绩：100.0分1以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）•A、间断性•B、可行

性•C、实施性•D、适应社会我的答案：A得分：20.0分2以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。•A、可行性•B、实施性47•C、清晰性•D、持续性我的答案：C得分：20.0分3以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）•A、明确性•B、清晰性•C、稳定性

•D、抽象性我的答案：B得分：20.0分4个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）我的答案：√得分：20.0分5制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（

二十二）已完成成绩：100.0分1以下哪项属于社会关系资源？（）•A、可以援引的人际关系•B、素养•C、信念•D、技能我的答案：A得分：20.0分2以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）48•A、充分了

解自己拥有资源•B、慷慨借用自己的资源•C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势•D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B得分：20.0分3清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。•A、有形资源•B、无形资源•C、社会关系资源•D、以上均不正确我的答

案：C得分：20.0分4拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）我的答案：√得分：20.0分5一个单位、个

人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（二十三）已完成成绩：100.0分1以下

哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）•A、职业设计多方面拓展49•B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划•C、具备的知识技能单一•D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目

标我的答案：A得分：20.0分2以下哪种职业的福利待遇最好？（）•A、外企职工•B、公务员•C、小贩•D、民企职工我的答案：B得分：20.0分3下列说法错误的是（）。•A、择业时需要考虑收入和福利待遇

。•B、无需考虑收入的增长性•C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好•D、企业的前景比如IT很难说。我的答案：B得分：20.0分4公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因我的答案：×得分：20.0分5自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使

效果的发挥达到最大价值。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（二十四）已完成成绩：80.0分501以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）•A、工资•B、劳务•C、薪酬•D、福利我的答案：D得分：20.0分2下列关于税务

策划的说法错误的是（）。•A、依法纳税是每个公民应尽的责任•B、纳税行为会对个人的收入产生伤害•C、可以通过各种手段减少纳税量•D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。我的答案：C得分：20.0分3美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。•A、收

入延期•B、投资与资本利得•C、分解转移•D、杠杆投资我的答案：B得分：20.0分4以下不属于税务策划的是（）。•A、收入分解转移•B、收入延期•C、投资于资本利用51•D、偷税漏税我的答案：D得分：20.0分5企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发

票的行为属于收入分解转移。（）我的答案：得分：0.0分个人金融理财解说（二十五）已完成成绩：100.0分1关于遗产规划的说法错误的是（）。•A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施•B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿•C、遗产规划应缴纳遗产税最少•D、以

上说法不正确我的答案：D得分：20.0分2遗产规划主要内容是（）。•A、遗嘱和整套避税措施•B、捐赠遗产•C、尊重子女意愿•D、遗产分配公平我的答案：A得分：20.0分3遗产规划最关键的是（）。•A、纳税•B、立遗嘱•C、均分遗产52•D、捐赠遗产我的答案：B得分：20.0分4下列说法错误的是

（）。•A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障•B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担•C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求•D、退休后生活质量会大幅度下降我的答案：D得分：20.0分5提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减

轻子女经济负担。（）我的答案：√得分：20.0分个人金融理财解说（二十六）已完成成绩：100.0分1以下哪个行为不利于搞好理财？（）•A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索•B、政府观念思路的打通，障碍的消除•C、大中小学生理财课程开设，公众理财

观念培育•D、限制第三方理财机构的成立我的答案：D得分：33.3分2关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。•A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出•B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面•C、个人理财产品过多，难以抉择53•D、理财的相关理论研究，尚有严

重缺陷，研究人员严重缺乏我的答案：C得分：33.3分3目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。我的答案：×得分：33.3分理财规划师（一）已完成成绩：100.0分1“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融

产品”是谁的职责？（）•A、金融市场导购•B、家庭财务医生•C、家庭财务顾问•D、家计理财博士我的答案：A得分：20.0分2关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。•A、比金融理财师通过率高•B、职业风险小•C、注册会计师考试为5门课•D、中国注册会计师考试始于1993

年我的答案：D得分：20.0分3关于金融理财师特点的说法错误的是（）。•A、进入门槛低，考试通过率高•B、职业风险较大•C、2005年金融理财师第一次考试54•D、金融理财通过率约70~80%我的答案：B得分：20.0分4理

财一般分为金融理财和非金融理财（）。我的答案：√得分：20.0分5金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）我的答案：×得分：20.0分理财规划师（二）已完成成绩：100.0分1从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。•A、上百人•B、上千人•C、1万~2万•D、几十万我的

答案：C得分：20.0分2下列说法错误的是（）。•A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。•B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。•C、理财师应做

的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。•D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。我的答案：A得分：20.0分3下列说法错误的是（）。•A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。55•B、美国第十三任联邦储备

委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。•C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。•D、中国的金融理财师年薪可达7万我的答案：D得分：20.0分4目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）我的答

案：√得分：20.0分5理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）我的答案：√得分：20.0分理财规划师（三）已完成成绩：100.0分1理财规划职业的要求不包括（）。•A、相关知识技能的全面掌握•B、与客户出色的沟通交流

能力•C、不需要太看重信誉•D、严格执行标准，即职业资格认证考试我的答案：C得分：20.0分290年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。•A、.4•B、.5•C、.6•D、

.756我的答案：A得分：20.0分3下列说法错误的是（）。•A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。•B、美国CFP开始时间是1969年•C、中国的理财规划师2005年开始考试认证•D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人我的答案：D得分：20.0分4近几年，理财规

划师职业排名已在前三名。（）我的答案：√得分：20.0分5香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。我的答案：×得分：20.0分理财规划师（四）已完成成绩：100.0分1理财规划师的咨询服务的收费标准为

（）。•A、最少要76美元•B、最少要80美元•C、最多223美元•D、最多225美元我的答案：D得分：20.0分2理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）我的答案：×得分：20.0分357理财规划师的独立自主性有

限。（）我的答案：×得分：20.0分4理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）我的答案：√得分：20.0分5AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）我的

答案：√得分：20.0分理财规划师（五）已完成成绩：100.0分1美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是（）。•A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多•B、美国在监管方面表现的比较差•C、中国的监管表现的也较弱•D、中

国的金融产品较少我的答案：C得分：20.0分2理财规划师应遵循保密的原则，如遇客户有非法收入时应该（）。•A、无需理会•B、履行一个公民应尽的责任，向国家举报•C、严格遵循保密原则，不露声色继续按理财服

务合同•D、不声张我的答案：B得分：20.0分358理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）我的答案：√得分：20.0分4在理财过程中，理财顾问必须做的是

为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）我的答案：√得分：20.0分5理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）我的答案：√得分：20.0分理财规划师（六）已完成成绩：80.0

分1税收规划的内容不包括（）。•A、退休需求分析•B、退休计划的类型•C、退休计划中的投资•D、退休后捐赠我的答案：D得分：20.0分2以下哪项不属于理财工具？（）•A、基本税务•B、债权投资•C、股票投资•D、衍生性金融产品我的答案：

A得分：20.0分359以下哪种不可以参加AFP培训（）。•A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验•B、具有大学专科学历者或同等学历•C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书•D、曾被暂停或吊

销任何专业执照或资格我的答案：D得分：20.0分4中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）我的答案：√得分：20.0分5参加AFP培训，学员没有限制条件。（）我的答案：√得分：0.0分“以房养老”模式研

究（一）已完成成绩：100.0分1新的养老资源是（）。•A、住宅和环境•B、投资•C、返聘收益•D、社会捐赠我的答案：A得分：20.0分2研究“以房养老”模式的原因不包括（）。•A、老龄化问题突出•B、人

口高龄化60•C、人均GDP很高•D、养老资源短缺我的答案：C得分：20.0分3解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。•A、将住宅作为养老的重要资源•B、将优美的环境作为养老的重要资源•C、推出一种新型贷款，整贷

整还•D、以子女资产做抵押我的答案：D得分：20.0分4在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）我的答案：×得分：20.0分5“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”

所有问题。（）我的答案：×得分：20.0分“以房养老”模式研究（二）已完成成绩：100.0分1传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？•A、养儿防老•B、储蓄保险养老•C、以房养老•D、售房养老我的答案：A得分：20.0分612“以房养老”的功用不包括（）。•A、养老保障

•B、房产交易量减少•C、国民经济有了新增长点•D、金融保险产品、业绩、利润新增加点我的答案：B得分：20.0分3住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）我的答案：√得分：20.0分4“以房养老”基本宗旨是将来人身故后

遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）我的答案：√得分：20.0分5住房是不动产，不能实现融资流动。（）我的答案：×得分：20.0分“以房养老”模式研究（三）已完成成绩：100.0分1目前养老主体

形式是（）。•A、货币养老•B、子女养老•C、房子养老•D、国家养老我的答案：A得分：20.0分262世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。•A、7万亿•B、9万亿•C、11万亿•D、13万亿我的答案：B得分：20.0分3以下哪项不属于货币养老的内容？（）•A、养老储蓄•B、社会养老保

障•C、商业养老寿险•D、房子养老我的答案：D得分：20.0分4国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。•A、.75•B、.81•C、.86•D、.94我的答案：C得分：20.0分5未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度

四位老人，经济能力难支持。（）我的答案：√得分：20.0分“以房养老”模式研究（三）已完成成绩：100.0分631“房子养老”的缺陷不包括（）。•A、现行法律尚有众多缺陷•B、具体操作繁杂•C、时期过短•D、联系面众多我的答案：C得分：25.0分2“货币养老”的

缺陷不包括（）。•A、覆盖面过宽•B、通货膨胀时货币易于贬值•C、养老保障体系不健全•D、养老金过多时不发挥实际作用我的答案：A得分：25.0分3房子养老没有任何风险。（）我的答案：×得分：25.0分4加大养老金交纳比

例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）我的答案：√得分：25.0分“以房养老”模式研究（五）已完成成绩：100.0分1以下哪项不属于容易操作

的模式？（）•A、房产置换大房换小房•B、房产反置换小房换大房64•C、出售住房+养老寿险•D、住房捐赠+政府养老我的答案：D得分：20.0分2老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居

住到（）为止。•A、死亡•B、子女成年•C、子女婚嫁•D、10年我的答案：A得分：20.0分3关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。•A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人•B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻

城市人口过于密集拥挤•C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老•D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住我的答案：D得分：20.0分4房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）我的答案：√得分：20.0分5“四二一”模式的出

现不是“以房养老”模式推出的背景。（）我的答案：×得分：20.0分“以房养老”模式研究（六）已完成成绩：100.0分1“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。65•A、强大理论研发体系的形成与支撑•B、抑制众多新型金融保险产品的形成•C、舆

论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与•D、国家相关法律法规的新建、变革与完善我的答案：B得分：20.0分2关于以房养老说法错误的是（）。•A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。•B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。•C、目前已经具备了这一条件

•D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。我的答案：C得分：20.0分3“以房养老”模式涉及到房地产经济、养老保障、金融保险三大理论。（）我的答案：√得分：20.0分4以房养老模式推出需要国家新

建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（）我的答案：×得分：20.0分5反向抵押贷款的周期比较长。（）我的答案：√得分：20.0分案例分析（一）已完成成绩：80.0分1理财方案制作时的注意事项不包括（）。•A、理财方案的制作要抓住问题的关键点66•B、要全面考虑•C、需检查客户提出目

标的合理性•D、整个理财过程很少用到数据我的答案：D得分：20.0分2关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。•A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面•B、对客户的财务状况审慎地加以分析，

提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何•C、计算，避免使用经济指标和数据•D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C得分：20.0分3民间集资的利率一般是多少？（）•A、.05•B、.1•C、.15•D、.2我的答案：B得

分：20.0分4理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）我的答案：×得分：0.0分5理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）我的答案：×得分：20.0分67案例分析（二

）已完成成绩：100.0分1被誉为中国“铁娘子”的是（）。•A、沈力•B、杨澜•C、吴仪•D、宋美龄我的答案：C得分：20.0分2目前，中国的外汇储备是（）亿。•A、2000.0•B、9000.0•C、15000.

0•D、20000多我的答案：D得分：20.0分3收入较低的时候不应该进行投资。（）我的答案：×得分：20.0分4一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）我的答案：×得分：20.0分5丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）我的答案：×得分：20.0分案例分析（

三）已完成成绩：100.0分681以下哪种投资收益最高？（）•A、股票•B、基金•C、银行储蓄•D、国债我的答案：A得分：33.3分2保险返还是没有利息的。（）我的答案：×得分：33.3分3为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）我的答案：√得分：33.3分案例分析（四）

已完成成绩：100.0分1以下哪项投资不太合理？（）•A、20岁时办理寿险•B、购买基金•C、50岁左右时考虑购买多项社保•D、购买股票我的答案：A得分：33.3分280年代留学的基本都是精英。（）我的答案：√得分：33.3分3经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）69我的

答案：√得分：33.3分案例分析（五）已完成成绩：100.0分1“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。•A、两代同堂•B、三代同堂•C、四代同堂•D、五代同堂我的答案：B得分：50.0分2老年人很有必要购买医疗保险。（）我的答案：√得分：5

0.0分