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融资融券业务推介话术2011年6月第1页，共20页。目录Part1业务简介Part2融资融券的优势在哪里？Part3华泰的优势在哪里？Part4我们的客户在哪里？Part5遇到这些情况怎么说？Part6风险还是要说的„第2页，共20页。Part1业务简介普通交易融资融券交易资金、证券足额资金或

证券向证券公司借入资金或证券杠杆效应无有法律关系委托买卖关系委托买卖关系借贷关系风险承担自行承担自行承担还会给证券公司带来风险第3页，共20页。Part2融资融券的优势在哪里？1、双向获利模式话术要点：相

对于普通证券交易，这是创新，前所未有。第4页，共20页。Part2融资融券的优势在哪里？2、杠杆效应话术要点：相对于普通交易，多了杠杆效应；相对于期货交易，特别是股指期货，杠杆率较低，风险当然也低的多.第5页，共20页。Part2融资融券的优势在哪里？3、避险、对冲功能话术要点：未来将为高端客

户构造避险产品提供配置，达到避险目的，如各种套利产品将陆续推出。第6页，共20页。Part2融资融券的优势在哪里？4、“T+0”话术要点：1）融资可以实现间接“T+0”;2）融券就可以“T+0”。第7页，共20页。Part3华泰的优势在哪里？•首批通过证监会融资融券专业评价；•上

市券商，充足的资本实力，将最大可能地满足客户的资券需求；•依托“紫金理财”服务体系，丰富的咨讯产品，未来将为高端客户量身打造“泰融易”系列产品；•全面的客户过程化跟踪服务能力，协助客户有效控制风险。第8页，共20页。Part4我们的客户在哪里？1、杠杆放大自身具有盈利模式（趋势投资

、套利交易等），希望借助杠杆放大收益的客户---如期现套利者希望借助杠杆放大规模；2、卖空机制对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户；3、对某只股票的规律掌握较好，方便其进行波段双向操作；4、盘活资产被动或主动长期持有大量股票的客

户---如解禁大小非有市值管理需求的客户。第9页，共20页。Part4我们的客户在哪里？其实、CRM系统已经给你找好了。。。从鱼篓中抓鱼比从海里钓鱼容易多了。。。1、依托CRM系统中的“合格客户池”、“目标客户池”，事半功倍。2、池外客户也有机会。第10页，共20页。Part4我

们的客户在哪里？为什么信用账户要早开？1、信用账户兼容普通账户绝大多数功能；2、早开信用账户，抢占市场先机（历史经验）；3、早占信用额度，抢占额度先机（转融通）。第11页，共20页。Part4我们的客户在哪里？融资融券给我们

的员工及客户经理带来什么好处？1、融资融券只有部分券商可以办理，有利于开发客户；2、担保物交易可以佣金提成，因融资融券佣金比普通交易高，可以增加收入（根据某试点营业部经验的经验，一个亿元级客户可月增收

一万余元,普通的数百万元的客户也可增收数千元；3、提高客户忠诚度，包括主被动两方面（主动服务，客户满意度提高；制度约束，18个月，客户转户门槛提高，客户被动留住）。第12页，共20页。Part5遇到这些情况怎么说？

1、现在不符合进入门槛，怎么说？1）不足50万起点，动员客户能否设法补足；2）不足18个月，看看客户是否以前在华泰开过户，资金账户还在不在；告诉客户，试点期一过，将改成6个月。3）现在先参加各种培训、学习，也可先参加模拟交易，找找感觉。第13页，共20页。Part5遇到这些情况怎么说？2、符合进入

条件，但对融资融券基本不懂1）我们营业部有紫金大讲堂，客户经理会定期给投资者上课；2）我们会邀请总部研究员来给客户讲课；3）华泰证券的网站上有关于融资融券的内容很多；4）办理业务前客户经理会按照监管要求详细的讲解业务、揭示

风险。第14页，共20页。Part5遇到这些情况怎么说？3、符合进入条件，对业务具备一定的了解，有参与欲望1）华泰证券的融资融券网页中提供专项投资报告，有融资融券的投资组合，不妨先跟踪一个阶段；2）营业部有专门的理财师，可以进行专门的业务讲解和交易指导；3）如果还有其它业务咨询需求，营业部可以代

为联系总部研究员来营业部进行专题交流。第15页，共20页。Part5遇到这些情况怎么说？4、高端客户，资产量较大，证券交易经验丰富，除准备参与融资融券基础业务，还提出相关衍生产品参与欲望1）我们能够代为联系研究员进行一对一交流；2）需要特定的研究报告，我们会设法联系；3）需要学习或参与一些高

端金融衍生产品，我们提供了解、参与的渠道；4）需要特定的券源，我们设法优先满足。第16页，共20页。Part5遇到这些情况怎么说？5、客户表示，融资融券佣金相对于普通经纪业务偏高，怎么说？话术要点：1）融资融券业务并非每家券商都有；2）相对于其它融资渠道，券商的融

资融券是证券投资者获得融资来源中成本最低、最为方便灵活的一种方式，可对银行、当铺、个人借款等常见模式加以逐一对比，所以佣金应适当高一点；融券更是其它渠道所不具备的。3）转融通业务推出后，资券来源更多，极大的方

便客户进行证券投资，相对于普通经纪业务，券商当然有运行成本。第17页，共20页。Part5遇到这些情况怎么办5、客户表示，融资融券利费率好像比较高，怎么说？话术要点：1）现有的融资融券利率都是行业标准，大家一样；2）不能看年化的，我们可以计

算出日利率，目前融资是2.458元/万元/日，融券是3.013元/万元/日，对比其它融资渠道成本以及可能产生的证券投资收益，高与低不言自明。第18页，共20页。Part6风险还是要说的温馨提示：•杠杆交易止损是铁纪•审慎

参与，量力而行•账户情况勤关注，联系方式保畅通•合理控制融资（融券）规模•融券交易“与众不同”第19页，共20页。谢谢第20页，共20页。